AI AGENTS SẼ THAY THẾ EXCEL TRONG LĨNH VỰC TÀI CHÍNH

Trong kỷ nguyên số hóa, dù hàng triệu đô la đã được đầu tư vào các phần mềm tài chính tiên tiến, nhiều đội ngũ tài chính vẫn dành phần lớn thời gian để vật lộn với Excel. Từ việc đóng sổ, đối chiếu số liệu cho đến chuẩn bị hồ sơ kiểm toán, bảng tính vẫn là công cụ chính. Nhưng giờ đây, một làn sóng đổi mới đang đến: các "AI Agents" – những tác nhân AI thông minh – hứa hẹn sẽ cách mạng hóa cách chúng ta xử lý tài chính, giải phóng con người khỏi những công việc lặp đi lặp lại và mở ra kỷ nguyên hiệu quả mới.

Thách Thức Của Excel Trong Tài Chính Hiện Đại

Không thể phủ nhận vai trò lịch sử của Excel. Nó đã là xương sống của nhiều hoạt động tài chính trong hàng thập kỷ. Tuy nhiên, sự phụ thuộc quá mức vào Excel cũng mang lại nhiều rủi ro và hạn chế. Ngay cả với các hệ thống ERP, CRM và hệ thống thanh toán chuyên dụng, các doanh nghiệp vừa và lớn vẫn thường xuyên xuất dữ liệu giao dịch ra Excel để đối chiếu thủ công. Các đội ngũ tài chính xem bảng tính như một cơ sở dữ liệu tạm thời, thậm chí phải dùng các hàm phức tạp như VLOOKUP để khớp số liệu giữa các tệp.

Việc này không chỉ tốn thời gian mà còn dễ phát sinh lỗi, gây chậm trễ trong quá trình đóng sổ cuối tháng và chuẩn bị báo cáo kiểm toán. Trong một thế giới đang tiến hóa nhanh chóng, sự chậm chạp này có thể khiến doanh nghiệp bỏ lỡ nhiều cơ hội quan trọng.

Maximor: Giải Pháp AI Đột Phá Từ Cựu Lãnh Đạo Microsoft

Nhận thấy vấn đề này, hai cựu giám đốc điều hành của Microsoft đã quyết định hành động. Ramnandan Krishnamurthy (CEO) và Ajay Krishna Amudan (CTO) đã sáng lập Maximor, một nền tảng sử dụng AI Agents để thay thế sự phụ thuộc vào Excel, đặc biệt trong các tác vụ "grunt work" – những công việc nhàm chán, lặp lại mà đội ngũ tài chính vẫn phải thực hiện.

Maximor vừa ra mắt khỏi chế độ ẩn danh với vòng gọi vốn hạt giống 9 triệu đô la, dẫn đầu bởi Foundation Capital, cho thấy tiềm năng to lớn của giải pháp này. Đây là một bước tiến lớn, mang đến hy vọng về một tương lai tài chính tự động và chính xác hơn.

Nguồn ảnh: Maximor

Cơ Chế Hoạt Động Của AI Agents Maximor

Trọng tâm của Maximor là mạng lưới các tác nhân AI thông minh. Những tác nhân này kết nối trực tiếp với các hệ thống quản lý doanh nghiệp (ERP), quản lý quan hệ khách hàng (CRM) và hệ thống thanh toán để liên tục lấy các giao dịch. Ramnandan Krishnamurthy chia sẻ rằng điều này giúp hợp nhất dữ liệu vận hành và tài chính, mang lại cái nhìn tài chính theo thời gian thực – thay vì phải chờ đến cuối tháng mới bắt đầu xử lý.

Cách tiếp cận này giúp giảm đáng kể thời gian đóng sổ cuối tháng. Ví dụ, Rently, một trong những khách hàng đầu tiên của Maximor, đã rút ngắn thời gian đóng sổ từ 8 ngày xuống còn 4 ngày và tránh được việc phải thuê thêm hai nhân viên kế toán. Giám đốc tài chính của Rently, Dustin Neel, cho biết đội ngũ của ông đã có thể dành gần một nửa thời gian để tập trung vào các công việc chiến lược sau khi sử dụng nền tảng AI của Maximor.

Các tác nhân tài chính của Maximor tích hợp với các hệ thống ERP phổ biến như NetSuite và Intacct, các công cụ kế toán như QuickBooks và Zoho Books, cùng nhiều nền tảng SaaS khác như hệ thống tính lương và CRM. Sau khi kết nối, chúng tự động tạo ra các bảng tổng hợp công việc (workpapers), ghi chú của người xem xét (reviewer notes) và nhật ký kiểm toán (audit trails), giúp đơn giản hóa quy trình kiểm toán.

Sự Kết Hợp Hài Hòa Giữa Con Người Và AI

Mặc dù Maximor hướng tới việc giảm sự phụ thuộc vào Excel, nhưng nền tảng này vẫn cho phép các đội ngũ tài chính xuất dữ liệu đã đối chiếu sang bảng tính – một định dạng mà nhiều kiểm toán viên và nhân viên tài chính vẫn ưa chuộng trước khi gửi số liệu đi kiểm toán.

"Chúng tôi có khả năng tương tác tốt với Excel ở phần này, vì nền tảng của chúng tôi thực hiện công việc và có thể trình bày dữ liệu trong giao diện riêng của chúng tôi hoặc trực tiếp trong Excel," Krishnamurthy giải thích.

Điều thú vị là, bên cạnh các AI Agents, Maximor còn cung cấp dịch vụ kế toán với sự tham gia của con người – như một lựa chọn "human-in-the-loop" cho công việc của AI, hoặc như một dịch vụ kế toán cho các công ty không có đội ngũ tài chính nội bộ. Điều này có vẻ mâu thuẫn với lời hứa về tự động hóa hoàn toàn bằng AI, nhưng Krishnamurthy khẳng định phần mềm có thể tự vận hành, với các tác nhân AI xử lý công việc từ đầu đến cuối một cách độc lập. Ông ví von rằng AI Agents đóng vai trò như người chuẩn bị, còn con người là người xem xét, tương tự như cách một đội ngũ kế toán truyền thống hoạt động, nơi nhân viên cấp dưới xử lý các nhiệm vụ thường ngày và quản lý tập trung vào việc giám sát.

Đội Ngũ Và Tầm Nhìn Toàn Cầu

Krishnamurthy đồng sáng lập Maximor vào mùa hè năm 2024, sau nhiều năm làm việc tại Microsoft, nơi ông là thành viên sáng lập của nhóm chuyển đổi số và dẫn dắt các dự án tài chính, dữ liệu cho nhiều khách hàng Fortune 500. Ông hợp tác với Ajay Krishna Amudan, hiện là CTO, người từng tham gia cải tổ các hệ thống doanh thu nội bộ của Microsoft. Cả hai đã làm việc cùng nhau 14 năm, bắt đầu từ khi còn là sinh viên tại IIT-Madras.

Kinh nghiệm sâu rộng của bộ đôi này trong lĩnh vực tài chính tại Microsoft đã thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư thiên thần, bao gồm các CFO và lãnh đạo tài chính từ Ramp, Gusto, MongoDB, Zuora và các công ty kế toán Big Four. Vòng gọi vốn hạt giống cũng có sự góp mặt của CEO Perplexity Aravind Srinivas, một người bạn học cũ của Krishnamurthy tại IIT-Madras, và CEO Zuora Tien Tzuo. Các nhà đầu tư tổ chức như Gaia Ventures và Boldcap cũng tham gia.

Maximor, có trụ sở tại New York và văn phòng ở Bengaluru, hiện có 18 nhân viên được phân bổ khá đều giữa Mỹ và Ấn Độ, và đang tích cực tuyển dụng ở cả hai địa điểm. Công ty nhắm đến các doanh nghiệp có doanh thu tối thiểu 50 triệu đô la và đã có những khách hàng đầu tiên tại Mỹ, Trung Quốc và Ấn Độ. Hơn nữa, phần mềm của Maximor hỗ trợ cả tiêu chuẩn GAAP và IFRS, phục vụ cho các doanh nghiệp có dấu chân toàn cầu. Điều này khẳng định tầm nhìn và khả năng mở rộng của một giải pháp AI có thể định hình lại tương lai của tài chính doanh nghiệp.

MagicFlow | TechData.AI